近日，山東省政府新聞辦召開發(fā)布會(huì)，解讀《山東省濟(jì)南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)實(shí)施意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施意見(jiàn)》）。
2021年11月25日，人民銀行等8部委印發(fā)《山東省濟(jì)南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》，濟(jì)南獲批成為全國(guó)首個(gè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)?！霸囼?yàn)區(qū)申建成功來(lái)之不易，各方對(duì)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)都寄予厚望。”省地方金融監(jiān)督管理局副局長(zhǎng)李坤道介紹，《實(shí)施意見(jiàn)》主要包括健全科創(chuàng)金融組織體系，完善科技創(chuàng)新全周期金融服務(wù)，推動(dòng)金融、科技和產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展，推進(jìn)要素市場(chǎng)和平臺(tái)建設(shè)，促進(jìn)區(qū)域金融合作開放，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境等6個(gè)方面31項(xiàng)內(nèi)容。
科創(chuàng)企業(yè)具有輕資產(chǎn)、投入高、前期收入少和盈利情況不確定等特點(diǎn)，與傳統(tǒng)信貸模式不匹配?！拔覀兲岢黾涌彀l(fā)展專業(yè)化科創(chuàng)金融機(jī)構(gòu)，引入聚集科創(chuàng)金融資源，加大開發(fā)性、政策性金融支持力度等5方面措施?！崩罾さ勒f(shuō)，重點(diǎn)要在爭(zhēng)取設(shè)立科創(chuàng)金融專營(yíng)銀行，探索建立試驗(yàn)區(qū)科創(chuàng)金融特色機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)體系和監(jiān)管制度，支持地方金融開展“監(jiān)管沙盒”試點(diǎn)等方面加大力度。
科創(chuàng)金融的實(shí)施，離不開銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的廣泛參與?！吧綎|銀保監(jiān)局鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在試驗(yàn)區(qū)設(shè)立科創(chuàng)金融特色機(jī)構(gòu)，在行政許可、考核評(píng)價(jià)、信貸審批和產(chǎn)品創(chuàng)新權(quán)限等方面，予以適當(dāng)傾斜?！鄙綎|銀保監(jiān)局二級(jí)巡視員許彥峰介紹說(shuō)。
如何讓金融機(jī)構(gòu)大膽發(fā)力科創(chuàng)金融？許彥峰提到，山東銀保監(jiān)局將全面落實(shí)盡職免責(zé)管理，推動(dòng)試驗(yàn)區(qū)實(shí)現(xiàn)科技企業(yè)貸款余額、貸款戶數(shù)持續(xù)增長(zhǎng)，提高對(duì)科技創(chuàng)新型小微企業(yè)不良貸款的監(jiān)管容忍度，對(duì)科創(chuàng)小微企業(yè)貸款不良率高于各項(xiàng)貸款不良率在一定合理范圍內(nèi)的，不作為監(jiān)管部門監(jiān)管評(píng)級(jí)和銀行內(nèi)部考核評(píng)價(jià)的扣分因素。
強(qiáng)化全周期金融服務(wù)，是科創(chuàng)金融的核心要義。李坤道介紹，針對(duì)處于不同階段的科技創(chuàng)新型企業(yè)，提出天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、信貸服務(wù)創(chuàng)新、科創(chuàng)擔(dān)保增信、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、科技保險(xiǎn)服務(wù)、上市發(fā)債融資等8條工作措施，為科技創(chuàng)新型企業(yè)提供全鏈條、全周期金融服務(wù)。
如何打造科創(chuàng)金融這一“金字招牌”？濟(jì)南市地方金融監(jiān)管局局長(zhǎng)馮毅提到，將加快建立多層次、廣覆蓋的科創(chuàng)企業(yè)庫(kù)，探索制定相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，將企業(yè)劃分為初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期和成熟期，根據(jù)處于不同時(shí)期企業(yè)的特點(diǎn)和需求，提供精準(zhǔn)支持。他提到，還將積極推動(dòng)駐濟(jì)金融機(jī)構(gòu)制訂行動(dòng)方案，加快形成駐濟(jì)金融機(jī)構(gòu)在科創(chuàng)金融領(lǐng)域“一行一司一品牌”新格局。
《實(shí)施意見(jiàn)》還特別提到人才賦能?！耙獙⑷瞬刨Y本要素賦予金融屬性，構(gòu)建‘人才有價(jià)’評(píng)估模型，創(chuàng)新開發(fā)‘人才貸’系列專屬信貸產(chǎn)品，探索建立‘人才貸’申報(bào)、評(píng)價(jià)、推廣、獎(jiǎng)勵(lì)和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制?！崩罾さ勒f(shuō)。
降低融資成本，才能讓科創(chuàng)企業(yè)輕裝上陣。據(jù)介紹，人民銀行濟(jì)南分行正在制定《中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行2022年建設(shè)濟(jì)南市科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)工作要點(diǎn)》?！皾?jì)南分行將重點(diǎn)發(fā)揮再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣信貸政策工具的結(jié)構(gòu)引導(dǎo)作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)試驗(yàn)區(qū)科技創(chuàng)新型小微企業(yè)的信貸支持，并降低企業(yè)的融資成本?！比嗣胥y行濟(jì)南分行副行長(zhǎng)王京輝說(shuō)，人民銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)管理部將創(chuàng)設(shè)“央行資金科創(chuàng)貼”，設(shè)立20億元再貼現(xiàn)專項(xiàng)額度，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)為濟(jì)南市科創(chuàng)企業(yè)提供票據(jù)融資支持。
相比間接融資，直接融資更看重企業(yè)成長(zhǎng)潛力，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)容忍度高，對(duì)科技創(chuàng)新型企業(yè)包容性更強(qiáng)。山東證監(jiān)局副局長(zhǎng)張兆兵介紹，要把握注冊(cè)制改革的機(jī)遇，推動(dòng)科創(chuàng)企業(yè)利用多層次資本市場(chǎng)提高直接融資比重，重點(diǎn)推動(dòng)“硬科技”企業(yè)登陸科創(chuàng)板、“三創(chuàng)四新”企業(yè)登陸創(chuàng)業(yè)板、“專精特新”企業(yè)登陸北交所；要積極引入外資依法設(shè)立證券公司，推動(dòng)新設(shè)公募基金公司，為科創(chuàng)企業(yè)和居民財(cái)富管理提供全方位資本市場(chǎng)服務(wù)。
