近日，山東省政府新聞辦召開發(fā)布會，解讀《山東省濟南市建設科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)實施意見》(以下簡稱《實施意見》）。
2021年11月25日，人民銀行等8部委印發(fā)《山東省濟南市建設科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)總體方案》，濟南獲批成為全國首個科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)?！霸囼瀰^(qū)申建成功來之不易，各方對試驗區(qū)建設都寄予厚望?！笔〉胤浇鹑诒O(jiān)督管理局副局長李坤道介紹，《實施意見》主要包括健全科創(chuàng)金融組織體系，完善科技創(chuàng)新全周期金融服務，推動金融、科技和產業(yè)融合發(fā)展，推進要素市場和平臺建設，促進區(qū)域金融合作開放，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境等6個方面31項內容。
科創(chuàng)企業(yè)具有輕資產、投入高、前期收入少和盈利情況不確定等特點，與傳統(tǒng)信貸模式不匹配。“我們提出加快發(fā)展專業(yè)化科創(chuàng)金融機構，引入聚集科創(chuàng)金融資源，加大開發(fā)性、政策性金融支持力度等5方面措施?！崩罾さ勒f，重點要在爭取設立科創(chuàng)金融專營銀行，探索建立試驗區(qū)科創(chuàng)金融特色機構評價標準、業(yè)務體系和監(jiān)管制度，支持地方金融開展“監(jiān)管沙盒”試點等方面加大力度。
科創(chuàng)金融的實施，離不開銀行保險機構的廣泛參與?！吧綎|銀保監(jiān)局鼓勵銀行保險機構在試驗區(qū)設立科創(chuàng)金融特色機構，在行政許可、考核評價、信貸審批和產品創(chuàng)新權限等方面，予以適當傾斜?！鄙綎|銀保監(jiān)局二級巡視員許彥峰介紹說。
如何讓金融機構大膽發(fā)力科創(chuàng)金融？許彥峰提到，山東銀保監(jiān)局將全面落實盡職免責管理，推動試驗區(qū)實現科技企業(yè)貸款余額、貸款戶數持續(xù)增長，提高對科技創(chuàng)新型小微企業(yè)不良貸款的監(jiān)管容忍度，對科創(chuàng)小微企業(yè)貸款不良率高于各項貸款不良率在一定合理范圍內的，不作為監(jiān)管部門監(jiān)管評級和銀行內部考核評價的扣分因素。
強化全周期金融服務，是科創(chuàng)金融的核心要義。李坤道介紹，針對處于不同階段的科技創(chuàng)新型企業(yè)，提出天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、信貸服務創(chuàng)新、科創(chuàng)擔保增信、知識產權、科技保險服務、上市發(fā)債融資等8條工作措施，為科技創(chuàng)新型企業(yè)提供全鏈條、全周期金融服務。
如何打造科創(chuàng)金融這一“金字招牌”？濟南市地方金融監(jiān)管局局長馮毅提到，將加快建立多層次、廣覆蓋的科創(chuàng)企業(yè)庫，探索制定相關標準，將企業(yè)劃分為初創(chuàng)期、成長期和成熟期，根據處于不同時期企業(yè)的特點和需求，提供精準支持。他提到，還將積極推動駐濟金融機構制訂行動方案，加快形成駐濟金融機構在科創(chuàng)金融領域“一行一司一品牌”新格局。
《實施意見》還特別提到人才賦能?！耙獙⑷瞬刨Y本要素賦予金融屬性，構建‘人才有價’評估模型，創(chuàng)新開發(fā)‘人才貸’系列專屬信貸產品，探索建立‘人才貸’申報、評價、推廣、獎勵和風險補償機制?！崩罾さ勒f。
降低融資成本，才能讓科創(chuàng)企業(yè)輕裝上陣。據介紹，人民銀行濟南分行正在制定《中國人民銀行濟南分行2022年建設濟南市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)工作要點》?！皾戏中袑⒅攸c發(fā)揮再貸款、再貼現等貨幣信貸政策工具的結構引導作用，引導金融機構加大對試驗區(qū)科技創(chuàng)新型小微企業(yè)的信貸支持，并降低企業(yè)的融資成本?！比嗣胥y行濟南分行副行長王京輝說，人民銀行濟南分行營業(yè)管理部將創(chuàng)設“央行資金科創(chuàng)貼”，設立20億元再貼現專項額度，引導金融機構為濟南市科創(chuàng)企業(yè)提供票據融資支持。
相比間接融資，直接融資更看重企業(yè)成長潛力，對風險容忍度高，對科技創(chuàng)新型企業(yè)包容性更強。山東證監(jiān)局副局長張兆兵介紹，要把握注冊制改革的機遇，推動科創(chuàng)企業(yè)利用多層次資本市場提高直接融資比重，重點推動“硬科技”企業(yè)登陸科創(chuàng)板、“三創(chuàng)四新”企業(yè)登陸創(chuàng)業(yè)板、“專精特新”企業(yè)登陸北交所；要積極引入外資依法設立證券公司，推動新設公募基金公司，為科創(chuàng)企業(yè)和居民財富管理提供全方位資本市場服務。
