為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于建立中國（北京）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)重大戰(zhàn)略決策，推動更高水平金融開放合作，支持北京城市副中心（以下簡稱城市副中心）高質(zhì)量發(fā)展，提出如下意見。
一、指導(dǎo)思想
以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)黨的十九大和十九屆歷次全會精神，服務(wù)國家金融管理中心建設(shè)，促進(jìn)財(cái)富管理、資產(chǎn)管理行業(yè)規(guī)范有序健康發(fā)展，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要和居民日益增長的資產(chǎn)配置需求，提升在京金融機(jī)構(gòu)全球資源配置能力，打造具有國際競爭力的全球財(cái)富管理中心。
二、發(fā)展目標(biāo)
到2023年，培育一批優(yōu)質(zhì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和人才，財(cái)富管理產(chǎn)品類型不斷豐富，財(cái)富管理服務(wù)能力持續(xù)優(yōu)化，財(cái)富管理發(fā)展水平顯著提升。到2025年，基本建成財(cái)富管理法治體系健全、市場規(guī)范有序、國際影響力較大的全球財(cái)富管理中心。
三、基本原則
堅(jiān)持首都定位，發(fā)揮示范引領(lǐng)。緊緊圍繞國家金融管理中心功能，推動財(cái)富管理行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，更好發(fā)揮示范引領(lǐng)作用。
堅(jiān)持對標(biāo)國際，深化改革開放。充分學(xué)習(xí)借鑒國際財(cái)富管理中心先進(jìn)制度安排，高起點(diǎn)謀劃、高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)北京全球財(cái)富管理中心，打造我國金融業(yè)改革開放的新高地。
堅(jiān)持市場導(dǎo)向，優(yōu)化營商環(huán)境。充分發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用，更好發(fā)揮政府作用，深化金融市場改革，健全市場化、專業(yè)化的運(yùn)作模式和激勵約束機(jī)制，為市場主體營造國際一流營商環(huán)境。
堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)底線，統(tǒng)籌發(fā)展與安全。在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，穩(wěn)妥有序推進(jìn)金融創(chuàng)新。提高金融風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制能力，完善與金融創(chuàng)新相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。
四、主要任務(wù)
?。ㄒ唬┙∪?cái)富管理機(jī)構(gòu)體系，打造完善的財(cái)富管理發(fā)展生態(tài)
1.促進(jìn)優(yōu)質(zhì)合規(guī)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展。支持公募基金管理公司、銀行理財(cái)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、證券資產(chǎn)管理公司、信托公司、基金子公司、養(yǎng)老金管理公司等資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)在京創(chuàng)新發(fā)展。支持符合條件的外資機(jī)構(gòu)通過獨(dú)資、合資等形式依法依規(guī)在京開展證券、基金、理財(cái)、養(yǎng)老金管理、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)。
2.發(fā)展財(cái)富管理專業(yè)服務(wù)。支持征信、信用評級、資產(chǎn)評估、會計(jì)、審計(jì)、法律、咨詢、財(cái)務(wù)顧問、財(cái)經(jīng)資訊、金融信息、人力資源等專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮作用，不斷提升服務(wù)水平。支持專業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)展財(cái)富管理、資產(chǎn)管理數(shù)據(jù)服務(wù)，提供專業(yè)教育、人才培訓(xùn)和智庫等服務(wù)。
3.拓展應(yīng)用金融科技。大力支持傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，支持金融科技研發(fā)投入、場景創(chuàng)設(shè)、產(chǎn)品投放和應(yīng)用推廣。鼓勵財(cái)富管理機(jī)構(gòu)依托人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等技術(shù)，拓寬財(cái)富管理服務(wù)對象范圍，拓展服務(wù)廣度和深度，提高財(cái)富管理、資產(chǎn)管理多元化配置水平。積極促進(jìn)區(qū)塊鏈等新技術(shù)在資產(chǎn)登記、跨境支付等領(lǐng)域合規(guī)運(yùn)用。
?。ǘ﹦?chuàng)新財(cái)富管理產(chǎn)品和服務(wù)，打造活躍的財(cái)富管理市場
4.豐富財(cái)富管理工具。鼓勵財(cái)富管理機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力建立專業(yè)化客戶分層管理體系，為服務(wù)對象提供全方位的財(cái)富管理方案和多元化的財(cái)富管理渠道。研究建立銀行、保險(xiǎn)、基金、信托、資產(chǎn)管理等領(lǐng)域的綜合性財(cái)富管理服務(wù)平臺。發(fā)展慈善信托，支持信托公司提高慈善信托財(cái)產(chǎn)投資管理能力，豐富慈善信托形式和工具。
5.創(chuàng)新資產(chǎn)管理產(chǎn)品。支持公募基金管理公司、銀行理財(cái)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、證券資產(chǎn)管理公司、信托公司、基金子公司、養(yǎng)老金管理公司等資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)受托管理保險(xiǎn)等長期資金，創(chuàng)新資產(chǎn)管理品種，支持長期投資。支持在京信托機(jī)構(gòu)開展科技信托、綠色信托、養(yǎng)老信托、保險(xiǎn)金信托等創(chuàng)新業(yè)務(wù)。支持優(yōu)質(zhì)公募REITs基金管理人在京發(fā)展和管理人中管理人（MOM）、基金中基金（FOF）等產(chǎn)品研發(fā)。支持符合條件的證券公司、基金管理公司、基金銷售機(jī)構(gòu)等申請開展公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)。
6.擴(kuò)大綠色領(lǐng)域投資。建設(shè)全國自愿減排等碳交易中心，為各類綠色資產(chǎn)交易提供定價(jià)、評估等服務(wù)。探索建設(shè)全國綠色項(xiàng)目庫和面向“一帶一路”的國際綠色項(xiàng)目庫，完善市場化綠色投融資增信機(jī)制。支持環(huán)境、社會和治理（ESG）第三方評價(jià)服務(wù)機(jī)構(gòu)在京發(fā)展。積極推動金融機(jī)構(gòu)在城市副中心依法設(shè)立綠色金融專門機(jī)構(gòu)，加快設(shè)立國際綠色投資集團(tuán)。鼓勵金融機(jī)構(gòu)、上市公司開展ESG信息披露，加強(qiáng)ESG產(chǎn)品研發(fā)，支持專業(yè)機(jī)構(gòu)研究推出ESG有關(guān)指數(shù)，并推動發(fā)揮增信作用。
（三）強(qiáng)化金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，打造多層次市場體系
7.加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。支持國家重要金融基礎(chǔ)設(shè)施在京發(fā)展，加大對國家金融基礎(chǔ)設(shè)施的服務(wù)保障力度。支持在京金融機(jī)構(gòu)完善基礎(chǔ)設(shè)施布局，鞏固提升資產(chǎn)配置、市場引導(dǎo)、資源布局等功能，支撐首都金融應(yīng)急能力體系建設(shè)，提升保障國家金融安全和社會公共安全的功能。
8.服務(wù)北京證券交易所發(fā)展。全面支持北京證券交易所發(fā)展，充分發(fā)揮服務(wù)創(chuàng)新型中小企業(yè)主陣地作用，促進(jìn)形成支持創(chuàng)新型中小企業(yè)發(fā)展的金融生態(tài)體系。擴(kuò)大新三板掛牌和北京證券交易所后備企業(yè)資源庫，儲備、培育本市一批高新技術(shù)企業(yè)掛牌新三板和申報(bào)北京證券交易所。加強(qiáng)與津冀及各省市溝通合作，推動全國符合條件的創(chuàng)新型中小企業(yè)到北京證券交易所上市。鼓勵市區(qū)政府投資基金支持北京證券交易所上市企業(yè)和新三板掛牌企業(yè)發(fā)展。推動公募基金管理公司、銀行理財(cái)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、證券資產(chǎn)管理公司、信托公司、基金子公司、養(yǎng)老金管理公司等資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立可投資北京證券交易所上市公司股票的產(chǎn)品。
9.暢通財(cái)富管理投資渠道。充分發(fā)揮北京股權(quán)交易中心的股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓平臺作用，為二級市場基金（S基金）、境內(nèi)外私募基金和合格投資者提供優(yōu)質(zhì)投資標(biāo)的。強(qiáng)化北京股權(quán)交易中心權(quán)益交易、登記托管、投資融資、并購重組等功能，打造服務(wù)中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)投資和股權(quán)投資“募投管退”主平臺。發(fā)展私募股權(quán)二級市場基金，加強(qiáng)股權(quán)投資投后服務(wù)機(jī)制和體系建設(shè)，為高成長企業(yè)提供全生命周期股權(quán)投資服務(wù)。鼓勵在京跨國公司強(qiáng)化全球或區(qū)域資金管理功能，經(jīng)批準(zhǔn)可進(jìn)入銀行間外匯市場交易。
（四）提升對外開放水平，打造金融雙向開放體系
10.支持外資機(jī)構(gòu)拓展發(fā)展空間。支持外資金融機(jī)構(gòu)在資產(chǎn)管理、投資管理、養(yǎng)老金管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面積極引入先進(jìn)國際經(jīng)驗(yàn)，參與首都金融改革創(chuàng)新，豐富首都金融產(chǎn)品和服務(wù)。支持外資保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司從事保險(xiǎn)資金境外投資受托管理業(yè)務(wù)。支持外資機(jī)構(gòu)獲得更多業(yè)務(wù)資質(zhì)，深度參與國內(nèi)金融市場，開展股票、債券、外匯、基金、黃金市場和銀行間市場交易。
11.持續(xù)深化開放創(chuàng)新試點(diǎn)。支持合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）開展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)，參與北京證券交易所交易。支持優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu)和企業(yè)申請成為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII），開展境外證券投資業(yè)務(wù)。深入實(shí)施合格境外有限合伙人（QFLP）境內(nèi)投資、合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）境外投資試點(diǎn)。依法依規(guī)推動保險(xiǎn)資金以及符合條件的主權(quán)基金等境內(nèi)外長期資金入市。
12.推動境內(nèi)外市場互聯(lián)互通。深入開展本外幣一體化賬戶試點(diǎn)和本外幣一體化業(yè)務(wù)試點(diǎn)。擴(kuò)大本外幣一體化跨境資金池試點(diǎn)范圍，將更多符合條件的跨國公司納入試點(diǎn)。支持在京金融機(jī)構(gòu)開展跨境人民幣金融產(chǎn)品創(chuàng)新，發(fā)揮人民幣國際投貸基金作用，開展人民幣境外直接投資等業(yè)務(wù)，助力中國企業(yè)“走出去”和參與共建“一帶一路”。依法依規(guī)開展綠色債券、綠色股權(quán)投融資業(yè)務(wù)，支持相關(guān)企業(yè)融資發(fā)展。
?。ㄎ澹﹥?yōu)化行業(yè)發(fā)展環(huán)境，打造國際一流營商環(huán)境
13.鼓勵發(fā)展財(cái)富管理專業(yè)教育。發(fā)揮首都學(xué)科資源優(yōu)勢，鼓勵企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、高校等深入開展財(cái)富管理行業(yè)研究。鼓勵符合條件的在京高校開設(shè)財(cái)富管理、資產(chǎn)管理專業(yè)課程，推動財(cái)富管理職業(yè)資格證書制度建設(shè)。探索引入國際信托與資產(chǎn)規(guī)劃學(xué)會（STEP）等知名財(cái)富管理行業(yè)認(rèn)證體系，打造具有國際競爭力的從業(yè)人員隊(duì)伍。
14.引進(jìn)財(cái)富管理專業(yè)人才。深入實(shí)施金融領(lǐng)域國際職業(yè)資格認(rèn)可，將境外權(quán)威職業(yè)資格納入《“兩區(qū)”境外職業(yè)資格認(rèn)可目錄》。支持金融領(lǐng)域具有境外職業(yè)資格、符合條件的專業(yè)人才經(jīng)備案后在京工作，其境外從業(yè)經(jīng)歷視同境內(nèi)從業(yè)經(jīng)歷。按照相關(guān)規(guī)定，為財(cái)富管理、資產(chǎn)管理行業(yè)緊缺人才提供綜合服務(wù)保障。
15.引導(dǎo)行業(yè)組織規(guī)范發(fā)展。充分發(fā)揮資產(chǎn)管理、財(cái)富管理行業(yè)協(xié)會作用，不斷強(qiáng)化行業(yè)引導(dǎo)、自律規(guī)范、創(chuàng)新服務(wù)、標(biāo)準(zhǔn)研究、行業(yè)交流等功能，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展。依托財(cái)富管理研究機(jī)構(gòu)建設(shè)金融普惠教育基地，定期發(fā)布北京財(cái)富管理行業(yè)報(bào)告。
16.加強(qiáng)國際交流合作。加強(qiáng)與國際財(cái)富管理中心城市、國際性金融協(xié)會組織以及國際大型財(cái)富管理集團(tuán)的交流，拓展國際合作空間。深化與港澳地區(qū)金融市場合作，推動財(cái)富管理產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新，促進(jìn)市場互聯(lián)互通。定期舉辦國際高端財(cái)富管理論壇、財(cái)富管理峰會，打造國際一流的行業(yè)交流及信息發(fā)布平臺，持續(xù)擴(kuò)大國內(nèi)外影響力。
17.強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管和投資者保護(hù)。支持北京金融法院更好發(fā)揮作用，優(yōu)化首都金融法治環(huán)境。加強(qiáng)金融監(jiān)管部門之間、監(jiān)管部門與地方政府之間的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，強(qiáng)化制度建設(shè)和數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等基礎(chǔ)工作，共同加強(qiáng)對跨行業(yè)跨市場業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范與處置。堅(jiān)持金融業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)營的原則，堅(jiān)決打擊假借財(cái)富管理名義的非法金融活動和非法集資。強(qiáng)化金融消費(fèi)者保護(hù)，鼓勵各類機(jī)構(gòu)廣泛開展金融理財(cái)知識宣傳，強(qiáng)化居民財(cái)富管理意識和風(fēng)險(xiǎn)防控意識。
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18.支持發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)。對標(biāo)國際一流水準(zhǔn)，支持在運(yùn)河商務(wù)區(qū)建設(shè)全球財(cái)富管理中心，提高城市副中心財(cái)富管理行業(yè)承載能力。支持國內(nèi)外優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)管理、金融投資等財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托等金融機(jī)構(gòu)在城市副中心發(fā)展，支持區(qū)域養(yǎng)老金融、健康保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)發(fā)展，推動財(cái)富管理業(yè)態(tài)集群化、國際化發(fā)展。按照相關(guān)規(guī)定，符合條件的機(jī)構(gòu)可享受開辦費(fèi)用、辦公用房補(bǔ)助等資金支持。
19.鼓勵行業(yè)創(chuàng)新與先行先試。加強(qiáng)與國家金融管理部門溝通，積極爭取城市副中心在財(cái)富管理產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新方面先行先試。支持通州區(qū)政府及其引導(dǎo)基金等機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立城市副中心財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金，帶動城市副中心財(cái)富管理、資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展。
20.提升城市副中心財(cái)富管理行業(yè)影響力。鼓勵中國銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、基金業(yè)、證券業(yè)協(xié)會等行業(yè)協(xié)會，中國金融學(xué)會、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會等學(xué)術(shù)團(tuán)體支持城市副中心財(cái)富管理、資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展。加強(qiáng)行業(yè)信息共享，研究建立財(cái)富管理行業(yè)數(shù)據(jù)庫，發(fā)布行業(yè)發(fā)展藍(lán)皮書及財(cái)富管理指數(shù)。
五、組織保障
本市各相關(guān)部門共同做好推動財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展和有關(guān)政策的制定實(shí)施工作，建立定期溝通機(jī)制，完善與北京全球財(cái)富管理中心建設(shè)相適應(yīng)的保障體系，構(gòu)建跨行業(yè)、跨部門的風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制，提升金融風(fēng)險(xiǎn)防控水平，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。
北京市地方金融監(jiān)督管理局
中國人民銀行營業(yè)管理部
中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局
中國證券監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局
2022年5月20日
