近日發(fā)布的《關(guān)于加快建設(shè)深圳國際財富管理中心的意見》（下稱《意見》）透露，深圳將著力打造要素集聚、業(yè)態(tài)齊備、開放融合的現(xiàn)代化財富管理生態(tài)圈，財富管理行業(yè)規(guī)模、創(chuàng)新能力、開放水平、影響力競爭力達到國際領(lǐng)先水平。預(yù)計到2025年，深圳銀行、證券、保險、基金、信托等財富管理總規(guī)模達30萬億元以上。
深圳財富管理規(guī)模占全國五分之一
財富管理，“錢”景誘人。近年來財富管理行業(yè)是深圳金融業(yè)增長最為迅速的領(lǐng)域之一，深圳財富管理機構(gòu)集聚度、管理規(guī)模水平、產(chǎn)品創(chuàng)新能力等指標(biāo)穩(wěn)居全國前三，具有建設(shè)國際財富管理中心的較好基礎(chǔ)。
截至2022年底，深圳銀行、證券、保險、基金（含私募）、期貨等各類財富管理機構(gòu)資產(chǎn)管理規(guī)模超過26.6萬億元，占全國約1/5 ；8家機構(gòu)進入《2022全球資管500強》榜單。
與此同時，深圳財富管理產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新亦接連不斷，首批養(yǎng)老理財產(chǎn)品、首批公募REITs基金率先落地深圳，深圳也成為國內(nèi)首批開展個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)試點的城市。
個人跨境投資方面，“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點一年多以來，深圳地區(qū)業(yè)務(wù)總量占整個粵港澳大灣區(qū)業(yè)務(wù)總量超過1/3，展現(xiàn)出蓬勃生機與活力。
深圳市地方金融監(jiān)管局方面表示，為貫徹落實黨的二十大精神和省、市重大戰(zhàn)略部署，經(jīng)深圳市政府批準(zhǔn)同意，該局出臺《關(guān)于加快建設(shè)深圳國際財富管理中心的意見》。
錨定“國際領(lǐng)先”的高端定位
根據(jù)《意見》，深圳將著力打造要素集聚、業(yè)態(tài)齊備、開放融合的現(xiàn)代化財富管理生態(tài)圈，財富管理行業(yè)規(guī)模、創(chuàng)新能力、開放水平、影響力競爭力達到國際領(lǐng)先水平。
到2025年，銀行、證券、保險、基金、信托等財富管理總規(guī)模達30萬億元以上，吸引培育具有較強影響力的財富管理機構(gòu)不少于100家，注冊的合格境外有限合伙人（QFLP）、合格境內(nèi)投資者境外投資（QDIE）、外商獨資私募證券投資機構(gòu)（WFOE PFM）試點機構(gòu)不少于300家。
突出健全財富管理完整生態(tài)體系?！兑庖姟诽岢?，推動持牌金融機構(gòu)、私募基金、第三方財富管理機構(gòu)、專業(yè)服務(wù)機構(gòu)等各類財富管理機構(gòu)集聚發(fā)展、協(xié)同發(fā)展，培育一批運作規(guī)范、業(yè)績優(yōu)異、競爭力突出的財富管理機構(gòu)，打造更加健全、更具市場競爭力的財富管理生態(tài)鏈條。
突出財富管理行業(yè)創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型?！兑庖姟诽岢觯l(fā)揮深圳金融創(chuàng)新優(yōu)勢，圍繞服務(wù)共同富裕、居民養(yǎng)老、科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展等重點領(lǐng)域，不斷創(chuàng)新財富管理新工具新模式新途徑。如，引導(dǎo)和鼓勵財富管理機構(gòu)利用金融科技發(fā)展普惠性財富管理業(yè)務(wù)。
突出深港財富管理合作和市場對外開放。《意見》提出，凸顯深圳服務(wù)境內(nèi)外居民投資理財需求的跨境資產(chǎn)配置中心功能。深圳將利用毗鄰香港國際金融中心區(qū)位優(yōu)勢和“國家金融業(yè)對外開放試驗示范窗口”政策優(yōu)勢，進一步暢通境內(nèi)外財富管理市場互聯(lián)互通和對接合作路徑。
“四大導(dǎo)向”打造國際財富管理中心
面向“國際財富管理中心”藍圖，深圳將怎樣做？《意見》結(jié)合深圳經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)特色及資源稟賦優(yōu)勢，著重體現(xiàn)了產(chǎn)業(yè)集聚、科技賦能、跨境管理、生態(tài)體系等四個導(dǎo)向。
一是促進財富管理機構(gòu)集聚，完善財富管理產(chǎn)業(yè)體系。支持各類金融機構(gòu)及子公司在深圳落戶發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)，并對符合條件的落戶財富管理機構(gòu)給予獎勵。促進私募基金、私募證券集聚發(fā)展，支持大中型科技企業(yè)設(shè)立企業(yè)風(fēng)險投資基金（CVC基金），支持設(shè)立市場化私募股權(quán)投資二級市場基金（S基金），促進第三方財富管理機構(gòu)規(guī)范發(fā)展，支持信用評級、資信服務(wù)、不動產(chǎn)項目運營管理等專業(yè)服務(wù)機構(gòu)加快發(fā)展。
二是支持財富管理行業(yè)創(chuàng)新，加快財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型。鼓勵財富管理機構(gòu)開發(fā)ESG基金和REITs等創(chuàng)新產(chǎn)品。支持養(yǎng)老金融創(chuàng)新發(fā)展，鼓勵各類財富管理機構(gòu)開發(fā)養(yǎng)老理財產(chǎn)品、養(yǎng)老目標(biāo)基金等養(yǎng)老金融產(chǎn)品。充分利用綜合改革試點等探索推進信托財產(chǎn)登記制度建設(shè)，推動信托財產(chǎn)非交易過戶試點。按照“一產(chǎn)業(yè)集群、一專項基金”要求完善政府引導(dǎo)基金布局，撬動更多創(chuàng)投資本和社會財富流向深圳“20+8”戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群和未來產(chǎn)業(yè)。支持財富管理機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推進智能投顧行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè),合規(guī)提供“一站式”資產(chǎn)配置解決方案。
三是加強深港財富管理合作，擴大財富管理市場開放。支持深圳財富管理機構(gòu)深入?yún)⑴c“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點，推動基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域不動產(chǎn)投資基金（REITs）等投資產(chǎn)品納入“深港通”互聯(lián)互通投資標(biāo)的。支持符合條件的香港家族辦公室，在深圳注冊成立專業(yè)機構(gòu)申請金融產(chǎn)品銷售、基金投資顧問等業(yè)務(wù)牌照，或申請登記為私募基金管理人，合法依規(guī)拓展內(nèi)地市場。鼓勵深圳財富管理機構(gòu)在香港及國際以新設(shè)機構(gòu)、兼并收購、戰(zhàn)略入股等方式提升服務(wù)境外投資者及全球資產(chǎn)配置的能力。
四是優(yōu)化財富管理營商環(huán)境，營造行業(yè)良好發(fā)展生態(tài)。支持前海深港國際金融城、香蜜湖新金融中心、紅嶺新興金融產(chǎn)業(yè)帶、深圳灣科技金融核心區(qū)高品質(zhì)規(guī)劃建設(shè)財富管理集聚區(qū)，形成各有側(cè)重、互補發(fā)展格局，推動全市域財富管理行業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展。建設(shè)跨業(yè)態(tài)的財富管理行業(yè)協(xié)會，鼓勵開展行業(yè)合規(guī)建設(shè)、標(biāo)準(zhǔn)制度制定、行業(yè)人才培訓(xùn)、財富管理產(chǎn)品評級、金融消費者權(quán)益保護等公共活動。推進高端金融智庫體系建設(shè)，舉辦財富管理行業(yè)高端國際論壇。
市地方金融監(jiān)管局方面表示，下一步將積極推動《意見》各項舉措落地實施，加快將深圳建設(shè)成為具有全球重要影響力的金融中心，為建設(shè)好中國特色社會主義先行示范區(qū)，創(chuàng)建社會主義現(xiàn)代化強國的城市范例貢獻金融業(yè)的力量。
